Esta academia organiza el ecosistema web como lo vive un equipo real: clientes, cartera, cobros, rutas, calendario, indicadores, reportes, comunicación y finanzas operativas. Cada guía profundiza en pantallas, botones y buenas prácticas, con el mismo lenguaje claro que esperarías de la documentación oficial de una fintech.
CrediData Cloud concentra la operación de tu empresa en un solo panel. Los módulos comparten la misma base de clientes y préstamos: lo que registras en Clientes alimenta Préstamos, lo que cobras en Pagos se refleja en Dashboard y Reportes, y lo que planificas en Rutas y Calendario guía el día del equipo en campo y en oficina.
Este es el recorrido mental que usa un equipo maduro: primero sabe quién debe y cuándo, luego ejecuta la visita o el cobro, documenta el movimiento y cierra el día con números que cuadran.
1. Planificación
Calendario y Rutas muestran vencimientos y visitas. El calendario da la foto por fechas; las rutas organizan el trabajo por recorrido y cobrador.
2. Contexto del cliente
Desde Clientes abres el perfil: préstamos activos, histórico de pagos, buró resumido y ubicación en mapa cuando aplica.
3. Ejecución del cobro
En web registras pagos desde el préstamo o desde el módulo global de Pagos y cobros. Ahí viven listados, búsqueda, cargas masivas y acciones sobre recibos.
4. Comunicación
SMS y correo permiten recordatorios y mensajes auditables. El consumo de SMS puede estar ligado a tu saldo y facturación.
5. Cierre y lectura
Dashboard resume el pulso del día; Reportes profundiza por cartera, cobros esperados, mora y finanzas operativas.
Toca un paso para bajar a la sección enlazada o abre la guía dedicada desde la rejilla de módulos.
Cada enlace abre la documentación oficial de ese área, con el mismo nivel de detalle operativo: tablas de pantalla, botones, exportaciones y consejos de uso.
KPIs, acciones rápidas, seguimiento de cobranza y gráficos de tendencia según permisos.
Abrir guía →Reporte, alta, perfil con préstamos y pagos, geolocalización y carga masiva.
Abrir guía →Cartera, creación, cronograma, contratos PDF, mora y cargas masivas.
Abrir guía →Listado global, registro, reversos, recibos PDF, correo, impresión y carga masiva.
Abrir guía →Visitas, asignación a cobradores y seguimiento alineado con la app de campo.
Abrir guía →Vencimientos y cobros programados con vista operativa por fechas.
Abrir guía →Bibliotecas de informes de clientes, préstamos, finanzas y administrativos con exportación.
Abrir guía →SMS y correo para operación: borradores, envíos y buenas prácticas.
Abrir guía →Productos, movimientos y transferencias entre cuentas de ahorro.
Abrir guía →Gastos, otros ingresos, impuestos y nómina desde la óptica del usuario de negocio.
Abrir guía →Sucursales, auditoría visible, campos personalizados y ajustes funcionales.
Abrir guía →Wallet, recargas, facturas automáticas y consumo de servicios.
Abrir guía →Documentación interactiva de la app móvil: offline, sincronización e impresión.
Abrir guía →Cobradores y supervisores suelen vivir entre Rutas, Calendario, Pagos y la App móvil. El dashboard les confirma si el día cerró con números coherentes.
Usa el calendario para anticipar cuellos de botella; usa rutas para repartir visitas sin solapar esfuerzos.
Analistas y gerencia profundizan en Préstamos, Reportes de cartera morosa, provisiones en informes financieros y en el Dashboard de salud de cartera.
Los estados del préstamo (activo, vencido, castigado, cerrado) son el lenguaje común entre operación y finanzas.
Back office coordina recordatorios por SMS y correo, respetando plantillas y límites de saldo. La trazabilidad queda en los listados de comunicación.
Integra comunicación con el flujo de cobranza: primero datos correctos en clientes, luego mensajes claros y medibles.
Ideal para configurar cartera masiva, revisar reportes extensos, exportar Excel, gestionar comunicaciones y ver dashboards amplios en pantalla grande.
Pensada para el territorio: rutas del día, pagos con o sin red, recibos térmicos y sincronización cuando vuelve la señal.
Abre el Dashboard para entender qué mide tu rol. Luego entra a Clientes y Préstamos con un caso real (sin editar si no tienes permiso). Cierra el recorrido en Pagos o Reportes según tu función.
La documentación describe las capacidades del producto. En la plataforma, cada usuario ve solo menús y botones autorizados. Si algo no aparece en tu cuenta, tu administrador de equipo puede ajustar permisos dentro de lo que la empresa permite.
Los recibos de pago se generan desde el flujo de cobro: puedes abrir PDF, enviar por correo o imprimir según pantalla. Consulta la guía de Pagos y cobros para el detalle de cada acción.
Los servicios consumidos por la empresa (por ejemplo SMS) pueden descontarse de tu saldo o facturarse según el esquema contratado. La guía de Facturación explica recargas, facturas automáticas y consumo.