El ecosistema de ahorros permite administrar productos de captación, comisiones asociadas, movimientos y transferencias entre cuentas. Se complementa con reportes específicos en la biblioteca de informes cuando tu empresa activa el módulo.
Flujo mental
Producto
Define reglas de negocio: tasas, plazos y comisiones aplicables.
Cuenta
El cliente posee cuentas de ahorro ligadas a esos productos.
Movimiento
Depósitos, retiros y ajustes quedan trazados para auditoría.
Bajo el prefijo saving configuras productos de ahorro y las comisiones que aplican. Un producto bien definido evita disputas: deja claro el tratamiento de cargos y la forma de cierre.
Los movimientos registran depósitos y retiros con fecha, monto y usuario responsable. Cada transacción alimenta el saldo disponible que ve el cliente en portal (si aplica) y los reportes financieros.
Cuando la operación lo permite, puedes mover fondos entre cuentas de ahorro del mismo cliente o según reglas internas. Documenta siempre el motivo para facilitar conciliaciones.
Los clientes finales pueden consultar ahorros y, según configuración, iniciar solicitudes o pagos enlazados desde el portal client. La vista administrativa y la vista cliente son coherentes: lo que ves en back office es la fuente de verdad.
En Reportes encontrarás bibliotecas con informes de captación, movimientos y saldos. Exporta a Excel o PDF para compartir con contabilidad o socios.
Sí. El padrón de clientes es único; un mismo perfil puede tener productos de crédito y de ahorro simultáneamente.
Usa el reporte específico de movimientos de ahorro o la ficha de la cuenta según el diseño de tu menú.